Imaginez que vous demandiez à un ami : « Si demain la glace est moins chère au magasin, achète-m’en deux. Si elle est plus chère, n’achète rien. » Votre ami retient la règle et fait exactement ça. Il n’oublie pas, ne change pas d’avis, ne panique pas.
Le trading algorithmique, c’est la même chose, sauf qu’un programme remplace l’ami, et qu’à la place de la glace il y a des actions, des cryptos ou des issues d’événements. Une personne invente la règle, et le programme surveille le marché et l’applique. D’où le nom : un algorithme n’est qu’un ensemble de règles du type « si ceci arrive, fais cela ».
Pourquoi un programme fait mieux qu’une personne
Un programme a trois atouts :
- Il est plus rapide. Le temps qu’une personne lise l’info et tende la main vers le bouton, quelques secondes passent. Un programme a besoin d’un millième de seconde.
- Il ne se fatigue pas. Une personne doit dormir, manger, faire des pauses. Un programme peut surveiller cent marchés jour et nuit.
- Il ne s’inquiète pas. Quand le prix baisse, une personne a peur et vend trop tôt. Quand il monte, elle devient gourmande et garde trop longtemps. Un programme applique la règle de la même façon chaque jour.
Mais une personne a ce qu’un programme n’a pas : elle comprend ce qui se passe autour. C’est pourquoi le duo fonctionne le mieux. La personne choisit la règle et décide combien elle est prête à risquer, le programme l’exécute.
Comment tout a commencé : un peu d’histoire
Années 70 : les ordres passent par le câble
En 1976, la Bourse de New York lance le système DOT : pour la première fois, les ordres arrivent à la bourse par voie électronique et non par un courtier au guichet. Ce ne sont pas encore des algorithmes, mais sans cette étape ils n’existeraient pas.
Années 80 : l’ordinateur appuie sur « vendre »
Les fonds se mettent à acheter et vendre des paquets entiers d’actions sur un signal informatique. Les ventes automatiques pendant la chute sont considérées comme l’une des causes du krach du 19 octobre 1987 : les programmes vendaient en même temps et amplifiaient la baisse.
Années 90 et 2000 : les bourses deviennent électroniques
Le trading devient bon marché et rapide. Les sociétés de trading haute fréquence apparaissent : elles gagnent des fractions de centime et placent leurs serveurs juste à côté de la bourse pour gagner des millisecondes. À la fin des années 2000, les programmes réalisent la majorité des transactions sur les actions américaines.
2010 : un krach en quelques minutes
Le 6 mai 2010, le Dow Jones perd près de mille points en quelques minutes avant de remonter aussitôt. Les bourses introduisent ensuite des suspensions automatiques de cotation. Deuxième leçon : le trading automatique a besoin de freins.
Années 2010 : des bots pour tous
Avec les cryptos, le trading algorithmique quitte les banques pour arriver chez les particuliers. Des services comme 3Commas et Bitsgap proposent des stratégies prêtes à l’emploi sans programmation. Des projets open source comme Hummingbot permettent de faire tourner des bots sur son propre ordinateur.
Années 2020 : les marchés prédictifs
Polymarket et Kalshi ont ouvert l’accès aux programmes dès le départ, et les bots sont vite arrivés. D’après les analyses du classement public de Polymarket, la plupart des portefeuilles les plus rentables sont automatisés. Ils ne cherchent pas « la bonne prévision », mais des particularités du marché : écarts de prix, retards, issues presque tranchées. Plus de détails dans l’article sur les stratégies de trading algorithmique.
Pourquoi les marchés prédictifs conviennent aux programmes
- Prix = probabilité. Une décision revient à comparer deux nombres : ce que coûte l’issue et à quel point elle est probable. Comment ça marche : Que sont les marchés prédictifs.
- Marchés courts. Les marchés crypto de 5 minutes « Hausse ou baisse » ont lieu 288 fois par jour. Aucune personne ne peut suivre.
- Une fin nette. L’événement est tranché, et le ticket vaut soit 1 $, soit zéro.
- Tout est visible. Le carnet d’ordres est public : combien d’argent se trouve à chaque prix. De la matière première toute prête pour des règles.
Comment Potabo fonctionne sur les marchés prédictifs
Le trading algorithmique sur Polymarket était réservé à ceux qui codent : se connecter à la plateforme, gérer un serveur, s’occuper des signatures et des soldes. Potabo en fait un service.
Questions fréquentes
Le trading algorithmique garantit-il un revenu ?
Non. Un programme ne fait qu’appliquer une règle. Si la règle ne fonctionne pas, le programme perdra de l’argent vite et proprement. C’est pourquoi on teste d’abord, en démo.
Faut-il savoir programmer ?
Pour écrire votre propre bot, oui. Pour utiliser les stratégies prêtes de Potabo, non : tout se règle avec des curseurs et des interrupteurs.
Quelle différence entre trading algorithmique et bot de trading ?
Le trading algorithmique est l’approche ; le bot est le programme qui l’exécute. Dans la pratique, on emploie souvent les deux termes indifféremment.
Les bots sont-ils autorisés sur Polymarket ?
Oui. Polymarket est ouvert au trading programmatique et autorise explicitement les stratégies automatiques. Les restrictions par pays s’appliquent aussi aux bots.
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